Банк России выпустил методические рекомендации для кредитных организаций по проверке источников происхождения крупных сумм наличных. Как сообщил регулятор, меры направлены на выявление подозрительных операций и противодействие легализации преступных доходов.
Для физических лиц речь идёт, в частности, об операциях с наличными на сумму от 5 млн рублей за один раз или суммарно за месяц. При этом внимание банков должно быть сосредоточено на операциях, нехарактерных для обычных расчётов конкретного клиента.
В Центробанке подчёркивают, что рекомендации касаются узкого сегмента клиентов и не направлены против добросовестных граждан. Новый документ также объединяет ранее выпущенные рекомендации по противодействию обороту наличных неустановленного происхождения; прежние рекомендации по этой теме отменяются.